Постинг
13.01.2012 02:08 -
Лудостта на съвременните финансови пазари .Финансови Деривативни Инструменти и световна финансова криза създадена от 1 % хора -Quo Vadis, DOMINE ?
Автор: aidriell
Категория: Бизнес
Прочетен: 6707 Коментари: 3 Гласове:
Последна промяна: 13.01.2012 16:01
Прочетен: 6707 Коментари: 3 Гласове:
4
Последна промяна: 13.01.2012 16:01
Банките на Федералният резерв раздадоха рекордната си печалба от 76,9 милиарда долара на американското правителство .
Рекорда държи 2010 г. когато ФЕД върна на съкровищният департамент на САЩ
79,3 млд. от 81,3 млд.$ печалба.
Разликата отива винаги за покриване на комисионните на членовете на ФЕД .
В 30 годишната си история ФЕД редовно е раздавал печалбите си по закон на Американското правителство .
Той е и единственната институция в света имаща неограничени права и власт да печати долари .
( с изключение на БГ печатниците ни в в Варна и Бургас в съдебните палати )
76,9 милиарда долара са капка в морето за ФЕД защото предишните 5 години той напечати и да раздаде 15 трилиона скрито по програмите си за Обезпечаване на закъсалите банки и Q1 Q2
Q3 лятото на 2012 обеща Бернанке ?
Всъщност колко е напечатал и раздал ФЕД никой не знае .
В пика на финансовата криза когато ФЕННИ МЕЙ и ФРЕДИ МАК бяха на ръба се приказваше че само тези двете имат задължения глобално в 10 годишен план за
25 трилиона $
ФЕД беше този който влезе в ролята си и ги спаси .
С колко точно не узна никой.
Умните академици и нобелови лауреати в ФЕД обаче бяха първите в играта за пари.
Те първи изобретиха и сътвориха т.нар деривативните контракти -опции -кол,пут фючърси ,форуърди,кредит дефолт суапове и колатеризирани дългови облигации и всевъзможни други дългови контракти и инструменти които хеджират и ограничават рискът в финансовите пазари -уж..
Някои от тези деривативни контракти които те създадоха едва ли има повече от 2 ма човека в света които ясно да ги разбират какво са и как всъщност работят и кой съответно са контагентите в тях .
.В мнозинството от тях липсват реални контрапартис контрагенти .
Не е сделка с жито с ясен купувач продавач и дати на доставка .
По скоро всичко е в сферата на научната фантастика където заем за къща се обединява с заемите за още хиляда къщи разсича се на слоеве и се анализира и комбинира с други инвестиционни продукти .
Последователно се опаковат и преопаковат докато накрая излезне нещо сложно наречено с зашеметяващото име :
-High Grade Structured Enhanced Investment Products BBB+
Morgtgage Backed Securities
Corporate High Grade Structured Bonds
Credit Default Swaps
Проблемът на световната икономика е че в настоящият момент висят неразплатените сделки в деривативни контракти на тези 1 % богати хора наречени
"Умни Инвеститори " " "Световен Елит " Илюминати " .
Общата сума на деривативните им сключени контракти е за
1 квадрилион долара
общо за всички деривативни контракти които те са сключили .
Те (контрактите )растат ежедневно .
Математиците и нобелови лауреати работещи за тях сега вече имат още по нови идеи .
Наскоро на върха на пирамидата се вкараха съвсем нови начини за правене на пари .
От въздух.
-Чрез разпродажба на карбоновите емисии на държавите .
Cool Right ?
Високочестотни компютъризирани трейдинг дата центрове създаващи огромна по обем търговия ,помпащи невиждана досега волатилност в пазарите работят в наносекунди като къпуват и продават в рамките нам инути огромен обем секюритизирани асети .
Те не се вълнуват дали компанията е добре или зле управлявана или дали има въобще печеливш или губещ продукт .Те просто правят пари и в двата случая чрез метод наречен HFT който се базира на латенсиите в самите оптични кабели .
Нечестната търговия всъщност позволява на тези центрове да използуват закъсненията от поръчките в кабелите и по този начин да печелят невероятни съми независимо от това на къде отива пазара .
Всъщност тези Роботи работят на принципа на Мини собствени монетни дворове кв които постоянно се сечат малки печалби но постоянно текат като агрегирано в времето печалбата на края на годината е астрономическа .
Рискътъ е нулев защото всъщност математиците са манипулирали целият пазар и играчите в него .
Dow и Jones винаги са на тяхна страна .
Никакъв проблем не представлява за такива платформи които си работят самостоятелно без каквато и да е човешка намеса да сринат буквално пазарите до нивата на великата депресия и да пратят светът в Ядрен апокалипсис за минути .
Никакъв проблем не са за тях дребните инвеститори и хората .
Те именно са прецаканите тук защото не можеш да търгуваш срещу роботи работещи с 20 000 поръчки в наносекунда .
В момента подът на NYSE е 98 % роботизирани компютъризирани HFT и 2 % реални хомо сапиенс -ходещи хора ,Трейдъри .
Лудост Нали ? -Не още .
Финансовите деривативни контракти ,алгоритмичните платформи и HFT платформите не са регулиран пазар от никой.Никой не може да ги регулира и не дават обяснения на никой какво и как правят .
Въпреки че всички знаят че те именно изкривяват и манипулират пазарите никой не взема мерки да регулира Хедж Фондовете.
Търговията им обаче се разви лавинообразно по времето на Алан Грийнспан -Председателя на ФЕД .
Той предложида се дерегулират изцяло като ги остави да правят каквото си поискат с световните финанси с мотива :
"Тези момчета са умни и знаят какво правят " Те са богати Те знаят какво Правят .
"No shit "
Той видя дерегулацията като добър начин за подобрение на управлението на риск мениджмънта и мислеше че всеки директор на корпоративен гигант е загрижен за фирмата си в капиталистическо общество тя да расте и ще я предпази на всяка цена да не ФАЛИРА .
Грешка .Фундаментална .
Доказа се че Фундаментите на маркет капитализмът се клатят сериозно .
Тези директори 5 пари не даваха за служителите и фирмите напротив най вече ги интересуваше собственият бонус и заплата.
Ричурд Фулл .Бивш директор на Lehman Brothers .
Заплата -Неофициално обавена
Бонус за добре свършена работа средностатистически на година над -500 000 000 долара чисто + Акции Хеликоптери Коли 15 хиляди служителя 16 секретарки и
.........................................................
---------------------------------------------------------------------------------
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Така вместо подобрение в риск управлението и мениджмънта рискът се спука и пръсна в системата като зарази не само Хедж Фондовете но и комерсиални банки .
Ето това имаме днес в финансовият свят .
Криза на доверие .Ликвидна Криза за бизнеса и хората въпреки че банките са тъпкани с пари които не дават .Съответно цялостнат глобална система не работи .
Имаме една напълно дерегулирана система от която супер богатите 1 % милиардери са на път да съсипят целият свят заради своята лакомия алчност и печалби .
Деривативната търговия е по голяма от цялата глобална икономика .
За да се изпълнят всички деривативни контракти които те пуснаха в обръщение са ни нужни 12 нови планети като Земята защото в момента няма такъв реален и наличен ресурс който да покрие всички контракти.
За да се гарантира ресурса който е купен и продаден в тези деривативни контракти вече трябват толкова много пари че ако се напечатат те хлябът в магазина ще започне да струва 6 кюлчета злато и света ще изпадне в нова световна война за ресурси.
The Bank for International Settlements оценява че тоталната деривативна търговия в момента на всички деривативни контракти взети заедно които са сключени и са в процес Outstanding (висящи ) превишават един КВАДРИЛИОН долара.
Това е 1000 трилиона.
Как е възможно ?
Комарджиите на Wall Street Могат да залагат толкова колкото си поискат.
Те са нерегулирани .
Те съответно са измислили и понятието Leverage с което могат да залагат пари които нямат и да ги увеличават и умножават по 100 пъти ,
200 пъти
1000 пъти ...
АБСОЛЮТНО БЕЗРИСКОВО
Това за тях се нарича
FREE MARKET CAPITALISM .
Парите които нямаш да речем са 100 милиона .
слагаш 100 000 долара и правиш левърейдж X 1000
увеличават ги безрисково понеже ако ги загубиш всички ние 99 % работещи хора ще ти ги платиме изцяло с лихвите.
Ако спечелиш Good .Супер си нали ?
Внимавайте това не е препоръка за вас .:-)
Всички други хора 99 % губят парите си в такава игра на секундата . "
Ето оттам идва и огромният риск за всички.
Презумпцията беше че Цените на имотите в САЩ растат вечно съответно света ще расте вечно .
Всички купуваха и всичко вървеше 30 години и повече дори нормално.
Един ден паднаха цените .
Много хора започнаха да виждат лудостта и започнаха да задават въпроси.
-Какво ще стане ако цените на имотите спаднат ?
Вечно вдгане на цени в имотите няма дадоха аргумента си те ?
-Всички им се присмяха и ги обявиха за луди .
Какво стана ?
Никой от Нобеловите лауреати и математици не беше предвидил че може да има спад и колапс в цените на имотите .-Никой :-)
Цените обаче паднаха и всички BBB+ инвестиционни продукти с
т.нар Subprime Mortgage Backed Securities се превърнаха в JUNK - Боклук за една нощ.
Загубите в изличена пазарна капитализация беха отчайващи -за трилиони .
За 6 седмици загубите в пазара след фалита на Lehman Brothers doстигнаха
46 трилиона изличена пазарна капитализация .
Някои от деривативите вече не стуваха и цент .
Започнаха верижните фалити .
Доверието между всички търговци се изпари .
Никой не купуваше и не продаваше на каквито и да било цени.
Не можеше да се стигне до разумни сделки.
Пазарът замръзна и колабира .Експортът на всички държави колабира едновременно .
Парите пресъхнаха
Всичко се случи за месеци пазарите не бяха устроени да функционират без да има кой да купува или продава .
Това е вторият пробив в пазарният капитализъм .
Нобеловите умници не бяха кпредвидили и калкулирали фактора страх в трейдърите и пазарите .
Т нар .от Греенспан Irational Exuberance съсипа всичко .
Ядрената бомба в Финансовите пазари се детонира с тези деривативни инструменти наречени Subprime Mоrtgage Backed Securities и помете по пътя си всички останали читави неща ефектите на което наблюдаваме, виждаме и в момента .
Уорън Бъфет нарече в едно свое интервю деривативите :
"Оръжия за Финансово Масово Поразяване "
Когато стотици хиляди от тези играчи с деривативни контракти разбраха какво се случва и какви са загубите им за милиарди те отказаха да изплатят загубите си на контрагентите си по контрактите и изтеглиха парите си изцяло като предизвикаха верижни фалити по веригата на други и други играчи и така домино ефекта на криза на доверие при играчите се разрастна и обхвана и други сектори на само имотите но последваха банките с заемите ,малките бизнеси експортната търговия безработицата скочи и тн .
Тази криза на доверие зарази цялата финансова система .
Зарази държавите и частните бизнеси на които беше отказан какъвто и да било кредит .
Това застраши цялата пирамида която тези Илюминати са градили толкова години Това е и основната причина защо не може да се остави голям играч като банка да фалира просто .
След нея следват стотици други и най вероятно в тях са парите за пенсии социални сфери и тн .т.е парите на дребните хора - 99 % процента. което е немислимо и ще предизвика социални вълнения и конфликти .
Така тези 1 % умници за тех сценарият бе следният :
"Поемаме огромен риск с leverage стотици пъти над това което действително можем да си позволим .
Той ще ни се изплати много добре ако сме познали .
Но дори ако не сме познали и загубили всичко правителството и онези 99 %
работещи ще дойдат и ще ни спасят доброволно с техните си пари
Рискът пак ще ни се изплати много добре
Риск =0
Пак ще ще сме богати и то много защото не могат да ни оставят да фалираме .
Ние сме един 1 % и контролираме всичко ,
Ей това аз му викам наистина добра и работеща логика .
Това което се случи обаче нямаше прецедент .
Бен Бернанки швфа на Банките на ФЕД начело с Тимоти Гайтнър начертаха линия под която обявиха че няма да спасят е един от тези ХИТРИ играчи на деривативният пазар в случая късата клечка я изтегли Дик ФУЛЛ директорът на Lehman Brothers.
Така 158 годишна инвестиционна банка си замина .
Всички злорадници ще кажат good така им се пада А така да видят те бива ли да си играят с огъня .
Да ,ама не :-)
Тимоти Гайтнър каза на Lehman Brothers
"Данъкоплатците на Сащ не могат да си позволят да гарантират един Квадрилион долара деривативен Бъбъл някъде трябва prosto да се тегли чертата и това сте вие
Америка няма да спаси Lehman Brothers .
Рещението се оказа погрешно .
Пет години берем плодовете сега на това да се остави да фалира един играч от
ранга на Lehman .
Toй потопи в фалити по ред на номерата всички .
Кой пострада най много ?
-Тепърва ще видим . Европа е на ръба .
Кредитът на световните финансови пазари пресъхна .Дори днес никой не кредитира така както преди фалита на Lehnam .Причината е че банките се срахуват че няма да си получат парите .Затова и Чичо Бен реши да започне ударно печатене за да успокои банките .
Същата работа .
Прибраха напечатаните пари в трезорите
-kредит няма .
Какво става обаче е това че в теорията на парите когато има много пари и не се инвестират в бизнес продуктивно има инфлация и растящи цени,безработица и криза .
Те по същество инфлацията и растящите цени са скрит данък върху хората .
Данък който ерозира спестяванията им и покупателната им сила без да забелязват дори.
Така който успява в такава инфационна система да изпомпва повече кеш пари от системата е добре .За него няма инфлация и всичко е ок .
Кой обаче успява е въпросът ?
Именно тези на върха 1 % за които всички останали 99 % трябва да подсигуряваме .
Същите които на първо място от лакомия и алчност създадоха кризата .
Същите които сега се налага да ги спасяват дребните данъкоплатци .
Следващ постинг
Предишен постинг
1.
анонимен -
Давай, давай, отваряй им очите на ...
13.01.2012 07:53
13.01.2012 07:53
Давай, давай, отваряй им очите на слепите. Голям стандарт, страхотен живот, но...то всичкото било фалшиво. А ние се вързахме и си прецакахме уредената държава.
цитирай
2.
анонимен -
Рестарт или "Островите Галапагос"?
16.01.2012 20:29
16.01.2012 20:29
В "Островите Галапагос" Кърт Вонегът подсказва как би тръгнал светът при срив във финансовата система. Относително малкия срив вече го видяхме. Аз бих натиснал "Рестарт"... за суми над 1 милиард на лице...доказани...
цитирайзащо хората искат да имат повече, отколкото им е нужно, за да живеят добре? Имаше такова изследване, че 99% от човечеството ще е щастливо, ако живее с 1000 долара на месец. Проблемът идва от останалия 1%. Защо трябва да имаш милиони, милиарди, като можеш да си живееш нормално и да си щастлив и с много по-малко.
цитирай